Несмотря на тревожные данные Агентства по страхованию вкладов, в МВФ, например, считают состояние российской банковской системы вполне стабильным. Фото: EPA/ PETER KNEFFEL
Совокупный ущерб от умышленных действий владельцев рухнувших банков уже превысил 550 миллиардов рублей. Такие данные приводит Агентство по страхованию вкладов (АСВ) после изучения деятельности ликвидируемых и санируемых кредитных организаций.
Как подсчитали в АСВ, существует более 20 банков, бывшие руководители и собственники которых находятся за рубежом и "пытаются легализовать в новой стране своего пребывания неправомерно присвоенные средства, чтобы продолжить использовать их в личных целях". Об этом говорится в материалах к заседанию экспертно-аналитического совета при АСВ, который прошел в четверг.
В агентстве считают, что лица, которые довели банки до банкротства, легализуют похищенное имущество путем фиктивных сделок. В итоге деньги оказываются у близких родственников или контролируемых структур. "Российское законодательство не предусматривает взыскание с этих лиц в пользу потерпевшего, в то время как в зарубежных юрисдикциях существует правовой механизм вскрытия корпоративных покровов" - утверждается в докладе АСВ.
В связи с этим эксперты предлагают внести поправки в действующее уголовное, гражданское и процессуальное законодательство, чтобы пресечь практику уклонения виновных лиц от ответственности путем оформления своего имущества на подставных лиц. Предложения уже прорабатываются с участием целого ряда компетентных структур и организаций, включая правоохранительные органы.
20 банков остались без средств из-за того, что собственники увезли их с собой за рубеж
Как рассказала "Российской газете" эксперт в сфере трансграничного налогообложения Ирина Федоскина, как правило, самая простая и одновременно "грязная" схема для вывода средств за рубеж заключается в том, что недобросовестные собственники банков используют физические или юридические лица, которые формально никак не связаны с владельцем, но фактически подчиняются ему или контролируются им.
К примеру, его личный помощник или водитель открывает счета в России и за рубежом, на российские счета кладутся средства, причем иногда наличными, и эти деньги переводятся за границу в офшор или в такую низконалоговую юрисдикцию, которая не очень охотно сотрудничает с нашей ФНС в области обмена налоговой информацией.
В то же время, несмотря на тревожные данные АСВ, банковская система России остается стабильной. В этом уверены эксперты Международного валютного фонда. "На фоне сложной макроэкономической обстановки банковская система оставалась стабильной благодаря решительной ответной политике властей, которая включала в себя предоставление ликвидности, поддержку капитала, а также временный отказ от применения принудительных мер регулирования", - говорится в сообщении МВФ.
В 2015 году, напомним, объем господдержки банковского сектора составил 1,7 триллиона рублей, в частности, докапитализация ведущих банков превысила 1,1 триллиона. Бесперебойное предоставление валютной ликвидности банкам со стороны Банка России в прошлом году привело к тому, что выплаты по внешним долгам в условиях санкций перестали оказывать существенное давление на курс рубля.
Доступ к бюджетным деньгам получат только крупные банки
Минфин предлагает допускать к операциям с бюджетными деньгами банки с капиталом не менее 25 миллиардов рублей. Об этом говорится в проекте постановления, опубликованном на портале раскрытия информации.
Кроме требования к капиталу банк должен находиться под прямым или косвенным контролем Центрального банка или правительства, иметь лицензии ЦБ, участвовать в системе страхования вкладов физлиц и соблюдать все обязательные нормативы ЦБ. По словам начальника аналитического управления НИИ Минфина, профессора Финансового Университета при правительстве РФ Игоря Варьяша, этим параметрам соответствуют несколько крупнейших банков топ-20.
"Страховка для бюджетных денег в кризис - своевременная, - говорит он. - Нововведения связаны и с повышением требований к уровню достаточности капитала, введенных Базельским комитетом по банковскому надзору после финансового кризиса 2008 года".
Однако, по мнению Варьяша, в нынешний сложный для банковской системы период, на первый взгляд, эффективная гарантийная мера может и не сработать. При этом профессор сослался на ситуацию с Внешэкономбанком. Банк развития сегодня приходится спасать всем миром от разорения.
Заповедник беглых банкиров
В последнее время буквально дня не проходит без сообщений о задержании "трудящихся" банков. Чаще всего это мелкие и малоизвестные кредитные заведения. На языке сыщиков - "прачечные" по отмыву денег и выводу их за рубеж.
Тех, кто не успел убежать, задерживают, и они отдуваются за руководителей и хозяев банков, давно укрывшихся в других странах. Главный "оазис" для наших беглых банкиров - Великобритания. Оттуда нам пока еще никого не выдали, несмотря на неоднократные и настойчивые просьбы. Поэтому там число бывших финансистов с криминальным прошлым зашкаливает. И несмотря на то что на берегах Темзы гуляют десятки региональных владельцев банков, на слуху лишь громкие имена.
Пока не повезло лишь одному из таких. В начале февраля Высокий суд Лондона приговорил бывшего главу Межпромбанка Сергея Пугачева к 2 годам лишения свободы за неуважение к суду.
Впрочем, обвинение это заочное - экс-сенатор от Тувы, выдачи которого добивается российская Генпрокуратура, обитает во Франции, гражданством которой он обладает. Экстрадировать Пугачева в Великобританию на основании этого решения не могут. Но стоит экс-банкиру появиться на территории Соединенного Королевства, как он сразу же будет арестован. О выдаче России речи нет.
Где-то там же и бывший совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов. Хотя некоторые его видели во Франции. Он объявлен в розыск по линии Интерпола. Беджамов был заочно арестован Тверским райсудом Москвы. Следствием ему заочно предъявлено мошенничество в особо крупном размере, совершенное группой лиц по предварительному сговору. Напомним, "дыра" в активах Внешпромбанка, по оценке ЦБ, превышает 210,1 млрд рублей.
Мещанский суд Москвы признал виновными двух бывших топ-менеджеров "Банка Москвы" Аллу Аверину и Константина Сальникова по делу о растрате более миллиарда рублей.
Сальников был старшим трейдером дирекции валютных операций, а Аверина - начальником управления сопровождения банковских операций.
По версии следствия, с подконтрольными "Банку Москвы" фирмами заключались фиктивные договоры на покупку и продажу крупных партий валюты. Полученная курсовая разница оставалась на счетах компаний.
Но главное уголовное дело по "Банку Москвы" против бывших руководителей Бородина и Акулинина было возбуждено еще в 2011 году. Их заочно обвинили в хищении и отмывании денег с ущербом в десятки миллиардов рублей. Бородину еще вменили выдачу кредитов подставным клиентам банка. По оценке следствия, бывшие руководители "Банка Москвы" перевели за рубеж не менее 50 миллиардов рублей и сами сбежали. В марте 2013 года Андрей Бородин получил убежище в Великобритании.
Выдали нам только банкира Александра Гительсона из Австрии. Его приговорили к трем годам в колонии общего режима за махинации банка ВЕФК. И опять речь о миллиардах.
Суд удовлетворил гражданский иск правительства Ленинградской области, которое в деле потерпевшая сторона, постановив взыскать с экс-банкира 1 млрд 455 млн рублей.
